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小连长LDK   2018-9-14 11:47   255   0
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  作者:张玮
  2月25日,保监会对恒大人寿的行政处罚决定书落地。
  保监会根据现场查抄中发现的恒大人寿股票投资等方面存在的违规举动,依法给予该公司限定股票投资一年、两名责任人分别行业禁入五年和三年的行政处罚决定。别的,还对该公司接纳下调权益类资产投资比例上限至20%、责令撤换另两名相干责任人、责令就有关题目举行整改等三项羁系步伐。
  保监会的行政处罚决定书称:2016年1-11月,恒大人寿未按照保险资金委托投资管理要求开展股票投资,股票投资生意业务笔数2480笔,股票均匀持有期73天,此中9月下旬至11月上旬短期炒作相干股票造成恶劣社会影响。
  保监会行政处罚决定书指出,时任恒大人寿董事会秘书、副总司理刘浩,时任恒大人寿投资管理中央股票投资部总司理吕海龙对上述违法举动负有直接责任。处罚董秘刘浩被禁入保险业5年,给予吕海龙克制进入保险业3年的处罚。
  2016年三季度以来,恒大人寿在股票市场的“快进快出”招致了羁系部分的关注,生意业务所多次发函问询恒大人寿买入股票动机,终极对其相干账户举行了监控,先后接纳电话警示、书面警示、要求提交合规生意业务答应、盘中停息当日生意业务等羁系步伐;保监会还约谈了恒大人寿重要负责人,指出恒大人寿应深刻反省短期炒作股票对保险行业及保险资金运用带来的负面影响。
  2016年12月7日,保监会派驻查抄组到达深圳并进驻恒大人寿,据相识,进驻恒大人寿的查抄组由保监会资金部牵头,重要对保险公司管理规范性、财政真实性、保险产物业务合规性及资金运用合规性开显现场查抄。
  2016年12月9日下战书,保监会发布关照,由于近期恒大人寿在开展委托股票投资业务时,资产设置筹划不明白,资金运作不规范,根据《保险资金委托投资管理暂行办法》,保监会决定停息恒大人寿委托股票投资业务,并责令该公司举行整改。所谓委托股票投资业务是指委托其他机构投资股票业务,现在恒大人寿自身没有直接投资股票资格,只能委托其他机构投资,委托投资的业务被叫停就意味着该公司不能再买股票了。
  对于把保险公司视为融资平台和“提款机”的谋利反叛资源,中国保监会主席项俊波克日在国新办消息发布会上挑明底线——绝不能把保险办成“富豪俱乐部”,更不容许保险被金融大鳄所借路和藏身,一旦挑衅羁系底线,果断将其驱逐出保险行业。
  在保监会对恒大人寿违规运用保险资金发布处罚决定后,恒大人寿2月25日晚间实时发布公告称,果断贯彻落实,认真整改,切实增强内部管理,肯定对峙“保险姓保”的发展理念,对峙恒久投资、代价投资和妥当投资的根本原则,为保险业的安稳康健发展做出应有贡献。
  附:中国保险监视管理委员会行政处罚决定书(保监罚〔2017〕14号)
  保监罚〔2017〕14号
  当事人:恒大人寿保险有限公司(以下简称恒大人寿)
  住所:重庆市北部新区星光大道92号土星B1幢25层
  法定代表人:彭建军
  当事人:刘浩
  身份证号:44010619741217XXXX
  职务:时任恒大人寿董事会秘书、副总司理
  住址:广州市荔湾区汇龙港
  当事人:吕海龙
  身份证号:42062119790718XXXX
  职务:时任恒大人寿投资管理中央股票投资部总司理
  住址:广东省深圳市福田区深南中路
  依据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)的有关规定,我会对恒大人寿涉嫌违法一案举行了观察、审理,并依法向当事人告知了作出行政处罚的究竟、来由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人未提出听证申请和报告辩论意见。本案现已审理闭幕。
  经查,恒大人寿存在以下违规运用保险资金的举动:
  2016年1-11月,恒大人寿未按照保险资金委托投资管理要求开展股票投资,股票投资生意业务笔数2480笔,股票均匀持有期73天,此中9月下旬至11月上旬短期炒作相干股票造成恶劣社会影响。
  时任恒大人寿董事会秘书、副总司理刘浩,时任恒大人寿投资管理中央股票投资部总司理吕海龙对上述违法举动负有直接责任。
  上述究竟有现场查抄究竟确认书、相干职员观察笔录及任职文件等证据证实,足以认定。
  综上,我会决定作出如下处罚:
  恒大人寿违规运用保险资金的举动,违背了《保险法》第一百零六条及《保险资金运用管理暂行办法》《保险资金委托投资管理暂行办法》等有关规定,根据《保险法》第一百六十四条,给予恒大人寿限定股票投资1年的处罚;根据该法第一百七十七条,给予刘浩克制进入保险业5年的处罚,给予吕海龙克制进入保险业3年的处罚。
  当事人如对本处罚决定不平,可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国保险监视管理委员会申请行政复议,也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复媾和诉讼期间,上述决定不绝止实行。
中国保监会

2017年2月25日
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